Swap hay currency swap là một trong những thuật ngữ quan trọng trong giao dịch Forex mà các Trader cần nắm được. Vậy, swap là gì? Cách tính swap như thế nào? Các sàn forex nào cho miễn phí swap? Hãy cùng tìm hiểu khái niệm swap và những ứng dụng thực tế của nó trong bài viết này nhé.
MỤC LỤC
1. Swap là gì?
Swap hay currency swap hiểu đơn giản là phí qua đêm – là số tiền mà Trader sẽ phải trả hoặc nhận được khi giữ lệnh qua đêm.
Phí swap là chênh lệch lãi suất giữa 2 đồng tiền tệ được giao dịch. Chênh lệch lãi suất xảy ra khi bạn giữ một cặp tiền qua đêm.
Mỗi khi trader mở một vị thế, đồng nghĩa với việc thực hiện việc mua một loại tiền này và bán loại kia. Ví dụ đơn giản, nếu bạn mua EURUSD, có nghĩa là bạn đang vay USD để mua EUR. Khi đó, bạn trả lãi suất trên USD bạn vay và hưởng lãi suất trên EUR bạn mua.
2. Tại sao lại có swap?
Thực tế việc giao dịch trên thị trường forex sẽ luôn có khoảng thời gian delay nhất định. Do vậy các ngân hàng sẽ đặt ra các thời gian thanh toán khác nhau, có nơi sẽ là 1 ngày, 2 ngày hoặc nhiều hơn. Do vậy, khi bạn giao dịch, các thanh toán sẽ bị delay phụ thuộc vào quy định. Khi bạn thay đổi ngày giao dịch, ngày thanh toán cũng sẽ thay đổi. Mà mỗi thời điểm giao dịch/thanh toán mức lãi suất thực tế trên thị trường đều biến động khác nhau. Swap là khoản phí ra đời để giải quyết tình trạng này.
Khi giao dịch, thực tế bạn không có sở hữu đồng tiền nào, các đồng tiền được quản lý bởi sàn, việc thanh toán đều do sàn thay bạn thực hiện. Swap là sự chênh lệch khi sàn thay bạn giao dịch thanh toán giữa các đồng tiền khác nhau.
3. Thời gian và cách tính phí swap
Lãi suất qua đêm được tính phụ thuộc vào việc bạn đang giao dịch qua sàn môi giới nào. Mức phí và thời điểm tính phí ở các sàn là khác nhau. Thông thường sẽ vào khoảng 11-12h p.m currency swap sẽ được tính.
Phí swap được tính hàng ngày, ngoại trừ cuối tuần khi hoạt động giao dịch không khả dụng. Đó là lý do vì sao vào thứ 4, mức phí qua đêm được tính gấp ba lần để bù đắp cho ngày cuối tuần, trong thời gian không bị tính phí qua đêm.
Để biết chính xác thời gian tính swap, bạn cần đọc policy help của từng sàn, hoặc liên hệ trực tiếp hỗ trợ của sàn mà bạn đang giao dịch để được tư vấn.
3.1. Công thức tính swap thủ công
Currency swap =Swap = (Pip Value * Swap Rate * Number of Nights) / 10
Ví dụ: cặp USD/JPY có tỷ lệ swap: Long/Short: 0.3/ -3.50 và tỷ giá hiện tại Bid/Ask: 0.89651/0.89655
Đặt lệnh mua 3 lot.
Swap = 3 * 100,000 * (0.3/10) * (0.0001/0.89655) = 1.003$/1 đêm. Nếu giữ lệnh 3 đêm thì tổng phí Swap được nhận là 3.011$.
Đặt lệnh bán 3 lot.
Swap = 3 * 100,000 * (-3.50/10) * (0.0001/0.89651) = -11.712$/1 đêm. Nếu giữ lệnh 3 đêm thì tổng phí Swap phải trả là 35.136$
Tính toán hơi phức tạp một chút nhưng khi bạn giao dịch trên phần mềm thì hệ thống sẽ tự động tính toán phí swap và hiển thị ngay tại cột swap ngay ở phần lệnh đang chạy:
- Giá trị dương: khoản swap được nhận vào tài khoản
- Giá trị âm: khoản swap phải trả cho sàn
3.2. Cách xem phí Swap trên MT4
Ngoài phương pháp hỏi trực tiếp tổng đài của sàn môi giới để biết mức swap bạn cũng có thể chủ động tính swap thông qua phần mềm hỗ trợ giao dịch MT4. Bạn có thể xem khoản phí qua đêm của mình bất cứ lúc nào bằng cách làm theo các bước sau:
- Đăng nhập vào MetaTrader 4 bằng tài khoản giao dịch của bạn.
- Mở mục Giao dịch.
- Mức Phí qua đêm hiển thị trong cột bên trái ở ngay cạnh Lợi nhuận.
4. Chiến lược giao dịch Swap
Swap là mức phí được tính qua đêm vì thế các trader giao dịch ngắn hạn (trong ngày) sẽ khó có thể tận dụng mức chênh lệch này. Swap sẽ áp dụng tốt hơn cho các trader giao dịch dài hạn. Một trong những chiến lược nổi bật tận dụng tốt swap nhất là “chiến lược giao dịch chênh lệch lãi suất tiền tệ – carry trade). Cùng tìm hiểu một số tips sau đây để hiểu rõ hơn nhé.
Luôn chọn giao dịch với các cặp tiền tệ có swap dương. Các trader lâu năm luôn xây dựng cho mình thói quen check phí swap của từng cặp tiền tệ. Họ luôn tính toán cẩn thận những cặp tiền có giá trị swap dương để giao dịch. Bạn nên ưu tiên áp dụng hướng lựa chọn này để được hưởng lợi từ phí swap sau mỗi đêm nhé.
Đừng bỏ lỡ cơ hội x3 phí swap vào thứ 4. Như đã trình bày ở tên, phí swap sẽ được tính x3 nếu bạn chọn thời điểm thứ 4 để giao dịch, do cuối tuần thị trường không giao dịch nhưng swap vẫn luôn được tự động tính. Đừng quên đặt stop loss để tránh bị quét lệnh nhé, thời điểm sàn bắt đầu mở cửa trở lại spread sẽ giãn hơn so với các giờ cao điểm trong ngày.
5. Một số lưu ý khi giao dịch Swap
Ngoài những chiến lược trên, để giao dịch swap thành công, bạn cần lưu ý:
5.1. Chọn đồng tiền có swap cao
Các cặp đồng tiền có tỷ lệ swap cao thường là những cặp đồng tiền ngoại lai không phổ biến (Exotic pair). Thông thường là các đồng tiền của một số quốc gia châu Âu (Đan Mạch, Na Uy) và các nước đang phát triển ở châu Phi, châu Á và Trung Đông. Các đồng tiền này có chênh lệch lãi suất giữa các đồng tiền rất lớn, cùng với đó là điểm tỷ giá chênh lệch lớn. Chính vì thế, khi giữ lệnh qua đêm, hiện tượng giãn nở spread thường xảy ra, bạn cần cân nhắc và cẩn thận với vấn đề này.
5.2. Có chiến lược giao dịch rõ ràng
Dù bạn muốn ưu tiên giao dịch vào thứ 4 để được nhân 3 swap nhưng không nên bất chấp giao dịch. Bạn cần tuân thủ nguyên tắc:
- Không giao dịch khi tín hiệu không mạnh mẽ, rõ ràng
- Không giao dịch khi tín hiệu Forex đi ngược với vị thế swap dương.
Chiến lược tận dụng lợi thế từ swap dương để gia tăng lợi nhuận chỉ thực sự hiệu quả khi bạn có chiến lược giao dịch cụ thể, các tín hiệu chỉ báo trên thị trường phải phù hợp với hướng giao dịch và trùng vị thế hưởng dương. Trường hợp các tín hiệu không đồng thuận cảnh báo rủi ro rất lớn trong giao dịch, bạn nên cân nhắc kỹ trước khi tham gia.
Ví dụ cặp USD/VND có tỷ lệ swap dương ở vị thế Long. Tuy nhiên khi xem xét các tín hiệu forex thì lại nhận được hướng giao dịch cho vị thế Short. Khi đó, bạn không thể vì tận dụng lợi thế nhân 3 swap mà vào lệnh Buy bất chấp vì khoản tiền swap nhận được chưa chắc đã bù lỗ cho giao dịch nếu thị trường đi đúng hướng như tín hiệu chỉ ra. Giao dịch trái với tín hiệu đưa ra rất rủi ro cho tài khoản của bạn.
Với những điều này, bạn không nhất thiết phải giao dịch vào thứ tư nếu không đảm bảo, mà hãy bỏ công tìm hiểu thêm và giao dịch vào những ngày khác.
6. Các sàn forex miễn phí swap hàng đầu
Nếu là swing trader hay position trader, bạn sẽ rất quan tâm đến loại phí này vì lệnh của bạn được giữ trong thời gian dài, từ vài ngày đến vài tháng. Do đó, việc chọn các sàn forex miễn phí phí swap ngay từ đầu sẽ giúp bạn tiết kiệm một khoản chi phí rất đáng kể.
Tuy nhiên, top sàn forex hàng đầu hiện nay sẽ không miễn phí hoàn toàn phí swap mà sẽ chỉ cung cấp cho một số tài khoản nhất định hoặc bạn phải đạt đủ điều kiện mà sàn đưa thì mới có hoặc chỉ miễn phí swap trên một số cặp tiền tệ nhất định. Dưới đây là một số sàn forex có free swap cho trader:
- Không thu phí qua đêm với các tài khoản của các cư dân Hồi giáo
- Miễn phí qua đêm đối với các sản phẩm như : Vàng, cổ phiếu, chỉ số, tiền điện tử.
Sàn XTB:
XTB cũng có các sản phẩm giao dịch miễn phí qua đêm như vàng và một số sản phẩm khác, bạn có thể tìm hiểu thêm. Ngoài ra, hiện tại swap tại XTB cũng khá thấp với nhiều nhiều sàn giao dịch khác.
Không thu phí qua đêm đối với các loại tài khoản như Cent, Standard, ECN.
- Miễn phí qua đêm đối với các tài khoản như: Standard, Raw Spread, cTrader.
- Không tính phí qua đêm đối với các cặp tiền chính, đối với cặp Forex phụ và ngoại lai sẽ được tính swap free trên các cặp tiền phụ và cặp ngoại lai từ 5 – 50$/lot. Tuy nhiên đối với những tài khoản này bạn phải đạt được những điều kiện theo yêu cầu, đa phần là tiền nạp tối thiều phải trên 200$.
Hãy liên hệ với Support của sàn mà bạn đang giao dịch để được tư vấn chính xác nhất các loại tài khoản free swap cũng như yêu cầu để được free swap nhé.
7. Lời kết
Trong bài viết này tôi đã đề cập đến các khái niệm liên quan đến chủ đề swap, đi kèm với một vài lời khuyên để tận dụng tốt swap khi giao dịch Forex. Đừng quên chia sẻ bài viết này nếu như bạn thấy nó hữu ích nhé.
