Swap là gì? Các sàn forex miễn phí Swap hàng đầu

Trong giao dịch Forex, không ít trader tập trung vào spread, commission hay đòn bẩy mà bỏ qua một yếu tố chi phí quan trọng khác: Swap. Với những người giao dịch giữ lệnh qua đêm, đặc biệt là swing trader hoặc position trader, phí Swap có thể ảnh hưởng đáng kể đến lợi nhuận trong dài hạn. Hiểu rõ Swap là gì, cách nó được tính và khi nào được miễn phí Swap sẽ giúp trader tối ưu chi phí và lựa chọn sàn giao dịch phù hợp hơn.

1. Swap là gì?

Swap, còn được gọi là phí qua đêm, là khoản chi phí hoặc lợi nhuận phát sinh khi trader giữ lệnh qua đêm. Khoản phí này xuất phát từ chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền trong một cặp Forex.

Về bản chất, khi giao dịch Forex, trader đang đồng thời vay một đồng tiền để mua một đồng tiền khác. Nếu đồng tiền mua có lãi suất cao hơn đồng tiền bán, trader có thể nhận Swap dương. Ngược lại, nếu lãi suất thấp hơn, trader sẽ phải trả Swap âm.

2. Phí Swap trong forex được tính như thế nào?

Cách tính Swap không cố định mà phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau, bao gồm chính sách của sàn và điều kiện thị trường. Tuy nhiên, nhìn chung, phí Swap chịu ảnh hưởng bởi các yếu tố chính sau:

• Chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền trong cặp giao dịch
• Khối lượng giao dịch (lot size)
• Loại lệnh (Buy hoặc Sell)
• Chính sách Swap của từng sàn forex

Một điểm cần lưu ý là Swap ngày thứ Tư thường bị tính gấp ba lần. Điều này nhằm bù cho hai ngày cuối tuần khi thị trường Forex không giao dịch, nhưng lãi suất vẫn được tính.

2.1. Công thức tính swap thủ công

Currency swap =Swap = (Pip Value * Swap Rate * Number of Nights) / 10

Ví dụ: cặp USD/JPY có tỷ lệ swap: Long/Short: 0.3/ -3.50 và tỷ giá hiện tại Bid/Ask: 0.89651/0.89655

Đặt lệnh mua 3 lot.

Swap = 3 * 100,000 * (0.3/10) * (0.0001/0.89655) = 1.003$/1 đêm. Nếu giữ lệnh 3 đêm thì tổng phí Swap được nhận là 3.011$.

Đặt lệnh bán 3 lot.

Swap = 3 * 100,000 * (-3.50/10) * (0.0001/0.89651) = -11.712$/1 đêm. Nếu giữ lệnh 3 đêm thì tổng phí Swap phải trả là 35.136$

Tính toán hơi phức tạp một chút nhưng khi bạn giao dịch trên phần mềm thì hệ thống sẽ tự động tính toán phí swap và hiển thị ngay tại cột swap ngay ở phần lệnh đang chạy:

• Giá trị dương: khoản swap được nhận vào tài khoản
• Giá trị âm: khoản swap phải trả cho sàn

2.2. Cách xem phí Swap trên MT4

Ngoài phương pháp hỏi trực tiếp tổng đài của sàn môi giới để biết mức swap bạn cũng có thể chủ động tính swap thông qua phần mềm hỗ trợ giao dịch MT4. Bạn có thể xem khoản phí qua đêm của mình bất cứ lúc nào bằng cách làm theo các bước sau:

1. Đăng nhập vào MetaTrader 4 bằng tài khoản giao dịch của bạn.
2. Mở mục Giao dịch.
3. Mức Phí qua đêm hiển thị trong cột bên trái ở ngay cạnh Lợi nhuận.

3. Swap dương và Swap âm là gì?

Trong một số trường hợp, trader có thể nhận được Swap dương thay vì phải trả phí. Điều này thường xảy ra khi trader mua đồng tiền có lãi suất cao và bán đồng tiền có lãi suất thấp.

Tuy nhiên, trong thực tế hiện nay, do chính sách tiền tệ của nhiều ngân hàng trung ương, phần lớn các cặp Forex phổ biến đều có Swap âm cho cả lệnh Buy và Sell. Vì vậy, Swap dương ngày càng hiếm và không nên được xem là chiến lược chính để kiếm lợi nhuận.

4. Swap ảnh hưởng như thế nào đến chiến lược giao dịch?

Với các trader giao dịch trong ngày (scalping, day trading), Swap gần như không có tác động vì lệnh thường được đóng trong ngày. Ngược lại, với swing trader hoặc trader theo xu hướng dài hạn, Swap có thể trở thành một khoản chi phí đáng kể nếu giữ lệnh trong nhiều ngày hoặc nhiều tuần.

Trong một số trường hợp, Swap âm lớn có thể khiến một giao dịch đúng xu hướng vẫn trở nên kém hiệu quả về mặt lợi nhuận. Do đó, việc tính đến Swap ngay từ khâu xây dựng chiến lược là điều cần thiết, đặc biệt khi giao dịch các cặp có phí qua đêm cao như vàng (XAUUSD) hoặc các cặp ngoại lai.

5. Tài khoản miễn phí Swap (Swap free) là gì?

Tài khoản miễn phí Swap, thường được gọi là Swap free account hoặc Islamic account, là loại tài khoản không áp dụng phí qua đêm cho các lệnh giữ qua ngày. Ban đầu, loại tài khoản này được thiết kế để phù hợp với các trader theo luật Sharia, nơi việc tính lãi suất bị cấm.

Hiện nay, nhiều sàn Forex mở rộng tài khoản miễn phí Swap cho cả trader thông thường, không yêu cầu lý do tôn giáo. Tuy nhiên, để bù đắp chi phí, một số sàn có thể áp dụng spread cao hơn, commission riêng hoặc giới hạn thời gian giữ lệnh.

6. Các sàn Forex miễn phí Swap phổ biến hiện nay

Dưới đây là một số sàn Forex được nhiều trader biết đến với chính sách miễn phí Swap, đặc biệt phù hợp với người giao dịch trung hạn và dài hạn. Lưu ý rằng điều kiện miễn phí Swap có thể thay đổi theo từng loại tài khoản và sản phẩm giao dịch.

• Exness: Cung cấp tài khoản miễn phí Swap cho nhiều cặp tiền và kim loại, với điều kiện rõ ràng và minh bạch.
• XM: Hỗ trợ tài khoản Islamic miễn phí Swap, tuy nhiên có thể áp dụng giới hạn thời gian giữ lệnh.
• FBS: Cung cấp tài khoản Swap-free cho nhiều sản phẩm, phù hợp với trader mới.
• IC Markets: Có tùy chọn miễn phí Swap cho tài khoản Islamic, nhưng yêu cầu xét duyệt.
• Tickmill: Áp dụng miễn phí Swap cho tài khoản Islamic, với chính sách khá chặt chẽ về thời gian giữ lệnh.

Trước khi sử dụng tài khoản miễn phí Swap, bạn nên đọc kỹ điều khoản, vì một số sàn có thể thu phí cố định sau số ngày nhất định hoặc áp dụng spread cao hơn bình thường.

7. Có nên chọn sàn Forex miễn phí Swap không?

Việc chọn sàn miễn phí Swap phụ thuộc vào phong cách giao dịch của từng trader. Nếu bạn thường xuyên giữ lệnh qua đêm hoặc giao dịch theo xu hướng dài hạn, tài khoản Swap free có thể giúp giảm đáng kể chi phí.

Ngược lại, nếu bạn chủ yếu giao dịch trong ngày, lợi ích từ miễn phí Swap là không quá lớn. Trong trường hợp này, spread thấp và tốc độ khớp lệnh có thể là yếu tố quan trọng hơn.

Tóm lại

Swap là một yếu tố chi phí quan trọng nhưng thường bị trader bỏ qua khi giao dịch Forex. Việc hiểu rõ Swap là gì, cách tính và tác động của nó sẽ giúp trader quản lý chi phí hiệu quả hơn, đặc biệt trong các chiến lược giữ lệnh dài ngày. Các sàn Forex miễn phí Swap là một lựa chọn đáng cân nhắc, nhưng trader cần đánh giá kỹ điều kiện đi kèm để tránh những chi phí ẩn không mong muốn.

Câu hỏi thường gặp (FAQ)

Swap trong Forex là gì?
Swap là phí qua đêm trong forex, phát sinh khi trader giữ lệnh qua ngày giao dịch tiếp theo.

Swap được tính như thế nào?
Swap được tính dựa trên chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền trong cặp Forex và khối lượng giao dịch.

Swap dương và swap âm là gì?
Swap dương là khi trader được cộng tiền qua đêm; swap âm là khi bị trừ phí khi giữ lệnh.

Giao dịch trong ngày có bị tính swap không?
Không. Swap chỉ áp dụng khi lệnh được giữ qua đêm (qua thời điểm rollover).

Swap có khác phí spread không?
Có. Spread là phí khi vào lệnh, còn swap là phí hoặc lợi nhuận phát sinh theo thời gian giữ lệnh.

Swap có giống phí rollover không?
Có. Trong Forex, swap và rollover thường được dùng để chỉ cùng một loại phí qua đêm.

Tại sao thứ Tư bị tính swap gấp 3 lần?
Do quy ước thị trường bù cho hai ngày cuối tuần (thứ Bảy và Chủ Nhật).

Có cách nào tránh phí swap không?
Có. Trader có thể giao dịch trong ngày hoặc sử dụng tài khoản swap free (Islamic account).

Swap ảnh hưởng thế nào đến giao dịch dài hạn?
Swap ảnh hưởng lớn đến swing trading và position trading, đặc biệt khi giữ lệnh nhiều ngày.