CẮT LỖ là cụm từ gây ám ảnh cho nhiều nhà đầu tư và là hành động mà không ai muốn phải thực hiện cả. Tuy nhiên, đó lại là yếu tố quyết định sự sống còn trong nghiệp trading đầy chông gai này!
Các chủ đề về cắt lỗ thường ít nhận được sự quan tâm, quán tính tiếp nhận thông tin của chúng ta thông thường sẽ dễ dàng theo dõi làm sao để có lợi nhuận cao và cách làm giàu một cách nhanh chóng, ai cũng chú tâm đi tìm một phương pháp giao dịch bách chiến bách thắng, chứ ít ai quan tâm một công thức quản lí vốn hiệu quả cả. Đó cũng là một trong những lý do tại sao tỷ lệ người thành công trong giới trading nói chung và forex trading nói riêng rất thấp!
Sai lầm là điều không thể tránh khỏi trong đầu tư nói chung, ngay cả những nhà đầu tư được xem là thành công nhất như: Warrent Buffett, Peter Lynch… cũng thường hay mắc phải những sai lầm. Hay như nhà đầu cơ huyền thoại George Soros từng phát biểu: “Trong giao dịch, đúng hay sai không quan trọng, cái chính là bạn kiếm được bao nhiêu khi đúng và mất bao nhiêu khi sai!”
Phù thủy tài chính Paul Tudor Jones cũng cho rằng tỷ lệ đúng nhiều không giải quyết được vấn đề: “Tôi tìm kiếm các giao dịch có tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro là 5:1. Nghĩa là tôi chấp nhận đặt cược rủi ro 1 đôla để có thể thu về lợi nhuận 5 đôla. Với tỷ lệ lãi/lỗ này, tôi chỉ cần có tỷ lệ chiến thắng 20% là đủ. Tôi có thể có xác suất sai lầm lên đến 80% nhưng vẫn kiếm được tiền.”
Do vậy, mấu chốt của việc đầu tư thành công không phải là cố gắng tránh né càng ít sai lầm càng tốt mà là hãy biết đối diện và xử lý các sai lầm như một phần của cuộc chơi!
Nếu như xem việc cắt lỗ, chấp nhận sai lầm là cánh cửa của thành công trong đầu tư/đầu cơ thì việc cắt lỗ đúng thời điểm chính là chìa khóa để mở toang cánh cửa đó!
Đầu tiên là nguyên lý như hình ảnh minh hoạ. Bạn càng lỗ thì bạn càng phải kiếm lời nhiều hơn để hòa vốn.
Ví dụ bạn lỗ 30% thì bạn cần kiếm lại 42,86% để hòa vốn trong khi nếu bạn lỗ 10% thì bạn chỉ cần kiếm lại 11,11% để hòa vốn. Nếu bạn lỗ 50% thì bạn cần kiếm lợi nhuận 100% để hòa vốn.
Nếu bạn lỗ 85% thì bạn thấy con số cần recover rồi đó. (bạn phải kiếm lợi nhuận 566,67% mới hoà vốn)
Có một sự thật, con số lỗ càng lớn (trên 20%, hoặc > 50%) thì bạn không tài nào cắt lỗ được nữa!
Vậy nên chỉ có cắt lỗ sớm hơn, bạn sẽ còn nhiều cơ hội để recover lại.
Tuy nhiên, nếu chúng ta liên tục mắc phải sai lầm và phải cắt lỗ liên tiếp các vị thế thì đó là lúc chúng ta cần phải xem lại phương pháp giao dịch của chính mình, có thể là do thị trường quá biến động không thích hợp để giao dịch hoặc do phương pháp giao dịch của chúng ta chưa phù hợp ở một điểm nào đó?
Nếu tôn trọng nguyên tắc cắt lỗ sớm khi chỉ mới lỗ 5-10% nhưng nếu như các khoản lỗ nhỏ liên tiếp thì đó cũng là vấn đề lớn. Nói chung, chúng ta nên hạn chế những sai lầm lớn và tránh các thua lỗ liên tiếp!
Việc cắt lỗ đúng thời điểm, bạn nên tích luỹ đủ kiến thức để bám sát xu hướng chính của thị trường. Xu hướng chính là tăng: chỉ canh mua, Xu hướng chính là giảm: chỉ canh bán, đừng đi ngược xu hướng. Khi thị trường ko rõ xu hướng: hạn chế hoặc không nên tham gia vào thị trường.
Tóm lại, Cắt lỗ luôn là bài học mà cả đời chúng ta cần phải học nếu muốn tiếp tục bám trụ với thị trường. Hành động chọn một vị thế mua bán tốt nhất đã khó, nhưng khó nhất là hành động cắt lỗ. Do đó, chúng ta cần phải tôn trọng diễn biến của thị trường, thừa nhận thực tế là thị trường luôn luôn đúng và kiểm soát chặt chẽ rủi ro và chỉ chấp nhận những mức thua lỗ nhỏ, đồng thời tránh những sai lầm liên tiếp.
(Sưu tầm từ Facebook)
